Lebenslange Anlage

Optimal für Einmalanlagen oder Schenkung

Freie Wahl des Begünstigten

Sie können den Begünstigten der Todesfallleistung frei wählen und jederzeit neu bestimmen. Das heißt, Sie geben Ihr Geld nicht vorzeitig aus der Hand.

BEI TOD IST DIE LEISTUNG EINKOMMENSSTEUERFREI.

Bei Tod ist die Leistung einkommenssteuerfrei.
Falls die Freibeträge überschritten werden, dann fällt eine Erbschaftssteuer an.

Erträge sind nur bei Entnahmen und Rückkauf zu versteuern

Nur wenn Sie während der Laufzeit Geld entnehmen, unterliegen die Erträge, die auf den Entnahmebetrag entfallen, der Abgeltungsteuer.

Keine Ertragsbesteuerung während der Vertragsdauer

Egal, ob Sie eine sichere Anlagevariante oder ein fondsgebundenes Investment wählen: Während der Vertragslaufzeit fallen keine Steuern an.

Alle zehn Jahre ist die Ausschöpfung der Schenkungssteuerfreibeträge möglich

Dies können sie gezielt für Ihre Liebsten nutzen (z.B. Ehefrau, Kinder, Enkelkinder).

Hinweis:
Die genannten Eigenschaften und Vorteile beziehen sich auf eine Vermittlung durch Ruppel Finanzplanung.
Gerne möchte ich diese Vorteile in einem Beratungsgespräch erklären.